העלה את קובץ העסקאות החודשי שלך וקבל תמונה ברורה של ההתפלגות הפיננסית — לפי קטגוריה, מגמה יומית, וכל הפעולות במקום אחד.
כל ההכנסות וההוצאות של העסק — קבלות שהוצאת ללקוחות והוצאות מספקים. הנתונים כאן נפרדים לגמרי מהוצאות הבית.
קבלות שהסוכן מצא במייל וממתינות לאישור. בדוק את הסכום, אשר — והן ייכנסו לספר. שום דבר לא נכנס בלי אישורך.
מה קרה במחזור שנגמר, ומה התמונה המצטברת — הפער, ההתחייבויות הקבועות, החוב, וההמלצות. מתעדכן מהנתונים שלך בכל כניסה.
סריקה מהירה של הדברים שנוטים להישבר בשקט: סנכרון, גיבוי, כפילויות, פעולות בלי קטגוריה וחודשים חסרים.
רשימת החיובים הקבועים שצריך להעביר מכרטיס לכרטיס. סמן ✓ כל חיוב שכבר הועבר — הסימון נשמר ומסתנכרן בין המכשירים.
כמה נדרש להפריש מההכנסה, כמה כבר ניתן בפועל, וכמה נשאר — לפי המחזור החודשי שלך.
בדיקת תרחישים על הנתונים האמיתיים שלך — בלי לשנות כלום. שום דבר כאן לא נשמר ולא משפיע על הפעולות.
קבלות והכנסות שסימנת כ״טרם שולם״ — מי חייב לך כסף, כמה, וכמה זמן זה פתוח.
חבר את הדשבורד לענן: הדבק את כתובת השרת ומפתח הסנכרון, ולחץ סנכרון. כך הנתונים יופיעו גם בטלפון וגם במחשב.
רוצה שבן/בת הזוג יראו את אותם נתונים במכשיר שלהם — אותן פעולות, אותו תקציב, כל שינוי מופיע אצל שניכם?
זה בדיוק מה שהכפתור הזה עושה: הוא מייצר הודעה מוכנה עם קישור שמחבר את המכשיר שלהם לחשבון הזה.
⚠️ מי שמקבל את הקישור רואה ועורך את כל הנתונים כאן — זה לא "צפייה בלבד". שתפו רק עם מי שהכסף שלכם משותף איתו.
רוצה לתת למישהו אפליקציה עם נתונים נפרדים משלו? זה הפאנל הבא — 👥 משתמשים.
המספרים שמורשים לשלוח הודעות לבוט עבור החשבון הזה — וגם מקבלים ממנו התראות ותזכורות. אפשר לחבר כמה מספרים לאותו חשבון (למשל שלך ושל בן/בת הזוג), וכל מה שנרשם מכל אחד מהם נכנס לאותו מקום.
כאן אפשר לפתוח חשבון לאדם נוסף. כל אחד מקבל מפתח משלו ואזור נפרד לגמרי בענן — הוא לא רואה את הנתונים שלך ואתה לא רואה את שלו. אותה אפליקציה, אותו בוט וואטסאפ.
🔐 המפתח מוצג פעם אחת בלבד, ברגע פתיחת החשבון (ומיד נארז לתוך הזמנה מוכנה לשליחה). הוא נשמר מגובב ואינו ניתן לצפייה בשום מקום — גם לא אצלך — ולכן אי אפשר להיכנס לחשבון של מישהו אחר. אם ההזמנה אבדה, מנפיקים לו הזמנה חדשה (המפתח הישן מפסיק לעבוד).
בחר את היום שבו מתחיל אצלך ה"חודש הכלכלי" (למשל יום קבלת המשכורת). כל הסיכומים, הקטגוריות והתקציב יתחלקו לפי מחזור זה במקום לפי חודש קלנדרי.
כשהיום האחרון של המחזור נופל בשישי או בשבת, הבנק מחייב רק ביום ראשון — והחיוב היה נופל בטעות למחזור הבא. עם האפשרות הזאת, חיוב קבוע (הוראת קבע, הלוואה, הפקדה) שירד ביום-יומיים הראשונים של המחזור ולא ירד במחזור הקודם — משויך אוטומטית למחזור הקודם. קניות רגילות לא זזות אף פעם.
הבוט יכול לשלוח לך התראות בוואטסאפ. כל התראה והגדרותיה בתיבה נפרדת.
תזכורת יומית להזין את ההוצאות של היום.
כשההוצאה בקטגוריה מגיעה לאחוז שנקבע או עוברת אותו — הבוט שולח הודעה. גם קפיצה ישירה מ-60% ל-95% מפעילה את ההתראה של 80%; לא צריך לפגוע בדיוק במספר.
התראה שנייה נשלחת כשחורגים בפועל מ-100% מהתקציב. כל אחת מהן פעם אחת בלבד בכל מחזור, לכל קטגוריה בנפרד ופעם אחת לסך התקציב.
הבדיקה חלה על כל ההוצאות — גם כאלה שהוספת כאן באפליקציה או יובאו מקובץ (רגע אחרי שהן מסתנכרנות לענן), לא רק מה שנרשם דרך הבוט.
הבוט ישלח הודעה 90 / 60 / 30 / 14 / 7 ימים לפני תאריך הסיום, ושוב כשהיא מסתיימת — כדי לוודא שהחיוב הפסיק.
ביום שבו מתחיל מחזור חדש, הבוט שולח בוואטסאפ סיכום של המחזור שנגמר: נכנס, יצא, הפער וחריגות מהתקציב. הדוח המלא מחכה במסך 📄 דוח חודשי.
אפשר גם לבקש בכל רגע — לכתוב לבוט "דוח", או ללחוץ ⬇ במסך הדוח כדי לשמור אותו כקובץ.
אלה ההגדרות של החשבון העסקי. הסנכרון שלמעלה הוא גם מה שמחבר את סוכן הקבלות מהמייל.
הגדרות תקציב הבית (מחזוריות חודשית, התראות חכמות, קבצים) נמצאות בחשבון הפרטי.
💡 אפשר גם לרשום הוצאה עסקית ישירות מוואטסאפ:
עסקי דיו למדפסת 120 · להכנסה: עסקי + 2500 עריכת ספר
הורדת קובץ אחד עם כל הנתונים: תנועות, תקציבים, קטגוריות, התחייבויות, ביטוחים, יעדים והספר העסקי.
שמור אותו מדי פעם — זו רשת הביטחון אם משהו ישתבש.
התובנות מבוססות על ניתוח אוטומטי של הנתונים שהעלית בלבד, ואינן מהוות ייעוץ פיננסי, ביטוחי או ייעוץ השקעות. להחלטות כספיות מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע מוסמך.
| ספק / עסק | קטגוריה | עסקאות | סכום |
|---|
| חודש | הכנסות | הוצאות | חיסכון | מאזן |
|---|